Sobre a instituição

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Matriz BARUERI - SP
Site oficial hp.com/hpfinancialservices/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia HP Financial Services Arrendamento Mercantil S.A.
Razão Social HP Financial Services Arrendamento Mercantil S.A.
CNPJ 97.406.706/0001-90
Data de Abertura 11/04/1994
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 27,0 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 879,3 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,8 bilhão
    Ativo Total (R$)
  • 724,0 milhões
    Captações (R$)
  • 1,7 bilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 879,3 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 4
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 33,5 milhões
2022 Lucro 116,3 milhões
2021 Lucro 44,3 milhões
2020 Lucro 30,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 47,7% 46,1% 46,2% 46,2% 43,8% 43,1% 42,4% 42,8% 42,6%
Imobilização - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 27,0 milhões 6,5 milhões 42,0 milhões 19,3 milhões 41,0 milhões 14,0 milhões 26,2 milhões 12,8 milhões 3,4 milhões
Resultado Operacional 45,5 milhões 12,5 milhões 28,8 milhões 26,2 milhões 62,9 milhões 20,0 milhões 19,9 milhões 21,9 milhões 4,1 milhões
Resultado Não Operacional 1,3 milhão 1,1 milhão 2,4 milhões 4,5 milhões 3,6 milhões 3,9 milhões 4,1 milhões 2,2 milhões 3,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 879,3 milhões 847,6 milhões 841,1 milhões 808,7 milhões 789,4 milhões 749,0 milhões 735,0 milhões 715,6 milhões 702,8 milhões
Patrimônio de Referência 879,3 milhões 847,6 milhões 841,1 milhões 808,7 milhões 789,4 milhões 749,0 milhões 735,0 milhões 715,6 milhões 702,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 797,6 mil 0,1% 41,8 milhões 3,7% 1,9 milhão 0,2% 835,5 mil 0,1%
Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2) 612,4 milhões 99,5% 1,1 bilhão 95,8% 910,1 milhões 99,3% 832,2 milhões 99,3%
Outras Receitas Operacionais (d7) 2,1 milhões 0,3% 6,0 milhões 0,5% 4,4 milhões 0,5% 5,0 milhões 0,6%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 615,3 milhões 1,1 bilhão 916,4 milhões 838,1 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 33,6 milhões 6,0% 63,6 milhões 6,4% 48,9 milhões 5,6% 43,2 milhões 5,3%
Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3) 479,8 milhões 86,1% 859,5 milhões 87,0% 770,9 milhões 88,7% 696,7 milhões 84,7%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 12,3 milhões 2,2% -1,7 milhão -0,2% 443,4 mil 0,1% 35,8 milhões 4,4%
Despesas de Pessoal (d3) 0 0,0% 4,3 mil 0,0% 0 0,0% 8,0 mil 0,0%
Despesas Administrativas (d4) 16,8 milhões 3,0% 37,7 milhões 3,8% 28,3 milhões 3,3% 27,2 milhões 3,3%
Despesas Tributárias (d5) 14,0 milhões 2,5% 26,9 milhões 2,7% 19,3 milhões 2,2% 18,2 milhões 2,2%
Outras Despesas Operacionais (d8) 728,8 mil 0,1% 1,3 milhão 0,1% 1,0 milhão 0,1% 1,0 milhão 0,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 557,2 milhões 987,3 milhões 868,9 milhões 822,1 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 32,9 milhões 1,8% 13,8 milhões 0,8% 27,4 milhões 1,8% 38,2 milhões 2,9%
Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e) 1,7 bilhão 93,1% 1,7 bilhão 95,2% 1,5 bilhão 94,4% 1,2 bilhão 91,6%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 121,4 milhões 6,8% 97,5 milhões 5,5% 72,5 milhões 4,7% 82,2 milhões 6,3%
Outros Ativos Realizáveis (g) 463,9 mil 0,0% 114,2 mil 0,0% 261,3 mil 0,0% 377,0 mil 0,0%
Credores por Antecipação de Valor Residual (j) 31,7 milhões 1,8% 25,8 milhões 1,5% 14,7 milhões 1,0% 10,9 milhões 0,8%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,8 bilhão 100,0% 1,8 bilhão 100,0% 1,5 bilhão 100,0% 1,3 bilhão 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 724,0 milhões 100,0% 773,5 milhões 100,0% 686,2 milhões 100,0% 466,6 milhões 100,0%
Total de Captações 724,0 milhões 100,0% 773,5 milhões 100,0% 686,2 milhões 100,0% 466,6 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 4 -
Dezembro de 2022 4 -
Dezembro de 2021 4 -
Dezembro de 2020 4 -
Dezembro de 2019 4 -
Dezembro de 2018 4 -
Dezembro de 2017 3 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 1.504 5.238
Dezembro de 2022 1.559 5.122
Dezembro de 2021 1.571 4.412
Dezembro de 2020 1.446 3.842
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 40,9 milhões 2,5% 37,6 milhões 2,2% 26,7 milhões 1,8% 19,4 milhões 1,5%
Nordeste 34,7 milhões 2,1% 33,3 milhões 2,0% 33,6 milhões 2,2% 31,4 milhões 2,5%
Norte 11,8 milhões 0,7% 11,4 milhões 0,7% 9,0 milhões 0,6% 6,9 milhões 0,5%
Sudeste 1,4 bilhão 84,4% 1,4 bilhão 84,5% 1,3 bilhão 84,9% 1,0 bilhão 82,6%
Sul 172,9 milhões 10,4% 179,1 milhões 10,6% 160,6 milhões 10,5% 162,1 milhões 12,9%
Não Informada 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 1,5 bilhão 87,9% 1,5 bilhão 89,6% 1,3 bilhão 86,0% 1,0 bilhão 79,6%
Carteira ativa com indexador CDI 198,0 milhões 11,9% 168,9 milhões 10,0% 206,0 milhões 13,5% 242,6 milhões 19,3%
Outros indexadores 3,7 milhões 0,2% 5,6 milhões 0,3% 7,9 milhões 0,5% 13,7 milhões 1,1%
Total não individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA 91,5 milhões 5,5% 84,5 milhões 5,0% 15,8 milhões 1,0% 1,5 milhão 0,1%
A 374,2 milhões 22,4% 605,7 milhões 36,0% 417,7 milhões 27,4% 192,0 milhões 15,2%
B 700,3 milhões 42,0% 591,8 milhões 35,1% 613,9 milhões 40,3% 592,8 milhões 47,1%
C 370,8 milhões 22,2% 335,7 milhões 19,9% 313,4 milhões 20,6% 329,8 milhões 26,2%
D 99,2 milhões 5,9% 35,9 milhões 2,1% 61,7 milhões 4,1% 63,7 milhões 5,1%
E 6,5 milhões 0,4% 6,8 milhões 0,4% 37,1 milhões 2,4% 16,3 milhões 1,3%
F 4,7 milhões 0,3% 3,4 milhões 0,2% 755,1 mil 0,0% 12,5 milhões 1,0%
G 749,1 mil 0,0% 692,1 mil 0,0% 42,7 milhões 2,8% 40,9 milhões 3,2%
H 20,6 milhões 1,2% 19,6 milhões 1,2% 19,9 milhões 1,3% 10,1 milhões 0,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Investimento 1,7 bilhão 100,0% 1,7 bilhão 100,0% 1,5 bilhão 100,0% 1,3 bilhão 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro 10,2 milhões 0,6% 10,5 milhões 0,6% 5,1 milhões 0,3% 2,8 milhões 0,2%
Pequena 82,1 milhões 4,9% 72,6 milhões 4,3% 68,5 milhões 4,5% 53,7 milhões 4,3%
Média 579,3 milhões 34,7% 587,1 milhões 34,9% 508,4 milhões 33,4% 444,4 milhões 35,3%
Grande 997,1 milhões 59,8% 1,0 bilhão 60,2% 941,0 milhões 61,8% 758,9 milhões 60,2%
Não Individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 385,6 mil 0,0% 826,4 mil 0,0% 1,5 milhão 0,1% 2,3 milhões 0,2%
Indústrias de Transformação 355,5 milhões 21,3% 377,6 milhões 22,4% 388,0 milhões 25,5% 387,0 milhões 30,7%
Construção 16,8 milhões 1,0% 16,2 milhões 1,0% 19,8 milhões 1,3% 15,4 milhões 1,2%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 1,5 milhão 0,1% 2,1 milhões 0,1% 2,6 milhões 0,2% 4,5 milhões 0,4%
Industrias Extrativas 3,4 milhões 0,2% 1,7 milhão 0,1% 1,4 milhão 0,1% 2,1 milhões 0,2%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 421,1 milhões 25,2% 411,2 milhões 24,4% 282,6 milhões 18,6% 166,7 milhões 13,2%
Transporte, Armazenagem e Correio 19,8 milhões 1,2% 21,9 milhões 1,3% 24,4 milhões 1,6% 21,9 milhões 1,7%
Outros 850,1 milhões 50,9% 852,5 milhões 50,6% 802,7 milhões 52,7% 659,8 milhões 52,4%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre