Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro

Resumo do Último Balanço

  • 06/2022
    Publicação
  • 23,9 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 584,2 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 2,1 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 724,1 milhões
    Captações (R$)
  • 0
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2022 (parcial) Lucro 51,3 milhões
2021 Lucro 28,9 milhões
2020 Prejuízo -164,6 milhões
2019 Lucro 74,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021 1T2021 4T2020 3T2020 2T2020
Lucro Líquido 23,9 milhões 27,4 milhões 10,4 milhões 36,6 milhões -17,9 milhões -177,5 mil -138,5 milhões -24,6 milhões -14,4 milhões
Resultado Operacional 24,4 milhões 33,3 milhões 77,7 milhões 72,2 milhões -55,3 milhões 4,7 milhões -70,6 milhões -43,5 milhões -25,5 milhões
Resultado Não Operacional 0 2,7 mil 0 0 -428,3 mil 0 0 0 0,0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021 Março de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020
Patrimônio Líquido 584,2 milhões 560,3 milhões 531,7 milhões 521,3 milhões 484,1 milhões 503,4 milhões 503,5 milhões 641,9 milhões 666,4 milhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2022 - Parcial 2021 2020 2019
Rendas de Operações de Crédito (a1) 18,9 milhões 9,0% 16,1 milhões 2,5% 239,3 milhões 5,4% 87,8 milhões 8,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 73,4 milhões 35,0% 128,3 milhões 19,8% 467,2 milhões 10,6% 427,3 milhões 39,4%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 10,1 milhões 4,8% 37,7 milhões 5,8% 966,1 milhões 22,0% 201,8 milhões 18,6%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 0 0,0% 389,6 milhões 60,1% 2,1 bilhões 47,4% 138,6 milhões 12,8%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 3,4 milhões 1,6% 51,6 milhões 8,0% 77,4 milhões 1,8% 81,2 milhões 7,5%
Outras Receitas Operacionais (d7) 104,1 milhões 49,6% 24,7 milhões 3,8% 559,2 milhões 12,7% 147,1 milhões 13,6%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 209,8 milhões 647,9 milhões 4,4 bilhões 1,1 bilhão

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2022 - Parcial 2021 2020 2019
Despesas de Captação (b1) 14,0 milhões 9,2% 24,2 milhões 4,4% 89,8 milhões 2,0% 140,2 milhões 14,0%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 52,4 milhões 34,5% 480,8 milhões 87,6% 3,6 bilhões 80,1% 546,5 milhões 54,7%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 57,0 milhões 37,5% 0 0,0% 282,2 milhões 6,3% 122,5 milhões 12,3%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -8,2 milhões -5,4% -91,8 milhões -16,7% 181,8 milhões 4,0% 9,8 milhões 1,0%
Despesas de Pessoal (d3) 23,5 milhões 15,4% 62,3 milhões 11,4% 76,3 milhões 1,7% 62,5 milhões 6,3%
Despesas Administrativas (d4) 8,7 milhões 5,7% 56,1 milhões 10,2% 66,0 milhões 1,5% 56,1 milhões 5,6%
Despesas Tributárias (d5) 2,3 milhões 1,5% 8,4 milhões 1,5% 19,4 milhões 0,4% 14,0 milhões 1,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 2,4 milhões 1,6% 8,7 milhões 1,6% 181,4 milhões 4,0% 48,0 milhões 4,8%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 152,1 milhões 548,7 milhões 4,5 bilhões 999,7 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Disponibilidades (a) 16,4 milhões 0,8% 9,8 milhões 0,2% 106,1 milhões 0,3% 4,5 milhões 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 1,2 bilhão 58,9% 977,9 milhões 16,4% 6,0 bilhões 19,4% 7,5 bilhões 18,5%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 77,7 milhões 3,8% 458,7 milhões 7,7% 1,5 bilhão 4,9% 1,6 bilhão 4,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 0 0,0% 57,3 milhões 1,0% 784,3 milhões 2,6% 938,3 milhões 2,3%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 744,0 milhões 36,3% 4,5 bilhões 74,7% 22,4 bilhões 72,8% 30,3 bilhões 75,0%
Outros Ativos Realizáveis (g) 1,2 milhão 0,1% 1,2 milhão 0,0% 616,8 mil 0,0% 1,1 milhão 0,0%
Permanente Ajustado (h) 4,0 milhões 0,2% 4,5 milhões 0,1% 7,6 milhões 0,0% 8,6 milhões 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 2,1 bilhões 100,0% 6,0 bilhões 100,0% 30,7 bilhões 100,0% 40,4 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Depósitos à Vista (a1) 244,1 mil 0,0% 61,2 mil 0,0% 911,6 mil 0,0% 473,4 mil 0,0%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 148,0 milhões 20,4% 261,5 milhões 28,0% 261,8 milhões 2,5% 276,9 milhões 2,3%
Depósitos a Prazo (a4) 0 0,0% 52,4 milhões 5,6% 1,5 bilhão 14,0% 2,1 bilhões 17,8%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 575,9 milhões 79,5% 620,4 milhões 66,4% 8,7 bilhões 83,4% 9,6 bilhões 79,9%
Total de Captações 724,1 milhões 100,0% 934,3 milhões 100,0% 10,4 bilhões 100,0% 12,0 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 1 -
Dezembro de 2016 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2022 - Parcial
Transferências do Exterior 181,8 mil 0,1%
Transferências para o Exterior 1,1 milhão 0,7%
Interbancário Compra 98,2 milhões 65,1%
Interbancário Venda 51,4 milhões 34,1%
Total 150,8 milhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre