Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial bancopaulista.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Banco Paulista
Razão Social Banco Paulista S.A.
CNPJ 61.820.817/0001-09
Data de Abertura 16/11/1967
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2021
    Publicação
  • 5,2 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 193,4 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,5 bilhão
    Ativo Total (R$)
  • 1,3 bilhão
    Captações (R$)
  • 741,5 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 172,5 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2021 (parcial) Lucro 6,9 milhões
2020 Prejuízo -3,9 milhões
2019 Prejuízo -3,6 milhões
2018 Prejuízo -1,9 milhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Setembro de 2021 Junho de 2021 Março de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019
Basileia 11,1% 11,0% 12,0% 10,8% 13,5% 10,6% 9,3% 13,1% 15,5%
Imobilização 1,5% 2,8% 2,8% 2,8% 4,4% 8,6% 3,9% 2,7% 2,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 3T2021 2T2021 1T2021 4T2020 3T2020 2T2020 1T2020 4T2019 3T2019
Lucro Líquido 5,2 milhões 3,0 milhões -1,3 milhão -7,7 milhões -2,9 milhões 5,6 milhões 965,3 mil -11,7 milhões -5,5 milhões
Resultado Operacional 3,5 milhões 3,8 milhões -2,1 milhões -4,8 milhões -8,8 milhões 7,8 milhões 2,1 milhões -26,1 milhões -11,6 milhões
Resultado Não Operacional 6,4 milhões 175,1 mil 175,1 mil -3,4 milhões 3,4 milhões 66,4 mil -295,2 mil -793,3 mil 2,1 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Setembro de 2021 Junho de 2021 Março de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019
Patrimônio Líquido 193,4 milhões 189,7 milhões 186,6 milhões 187,7 milhões 195,0 milhões 179,8 milhões 175,7 milhões 219,7 milhões 237,4 milhões
Patrimônio de Referência 172,5 milhões 159,8 milhões 156,5 milhões 158,4 milhões 175,7 milhões 145,3 milhões 131,4 milhões 198,6 milhões 229,5 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2021 - Parcial 2020 2019 2018
Rendas de Operações de Crédito (a1) 58,1 milhões 46,4% 43,2 milhões 18,5% 63,2 milhões 12,3% 68,0 milhões 11,0%
Rendas de Operações com TVM (a3) 26,4 milhões 21,1% 41,1 milhões 17,6% 98,3 milhões 19,2% 136,2 milhões 22,0%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -1,2 milhão -1,0% -3,2 milhões -1,4% -1,2 milhão -0,2% -5,7 milhões -0,9%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 90,0 mil 0,1% 8,5 milhões 3,6% 109,0 milhões 21,3% 208,4 milhões 33,7%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 2,5 milhões 2,0% 79,8 milhões 34,3% 158,4 milhões 30,9% 134,4 milhões 21,7%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 23,6 milhões 18,8% 45,5 milhões 19,6% 59,4 milhões 11,6% 55,9 milhões 9,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 15,7 milhões 12,5% 17,9 milhões 7,7% 25,4 milhões 5,0% 21,3 milhões 3,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 125,2 milhões 232,8 milhões 512,6 milhões 618,6 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2021 - Parcial 2020 2019 2018
Despesas de Captação (b1) 42,9 milhões 35,7% 38,8 milhões 16,4% 103,5 milhões 19,9% 133,4 milhões 23,3%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 0 0,0% 4,3 milhões 1,8% 24,3 milhões 4,7% 20,9 milhões 3,7%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 60,9 mil 0,1% 63,9 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 1,3 milhão 1,1% 7,5 milhões 3,1% 13,7 milhões 2,6% 2,4 milhões 0,4%
Despesas de Pessoal (d3) 29,8 milhões 24,8% 71,9 milhões 30,4% 144,0 milhões 27,7% 121,5 milhões 21,2%
Despesas Administrativas (d4) 25,9 milhões 21,6% 77,1 milhões 32,6% 168,7 milhões 32,4% 173,0 milhões 30,2%
Despesas Tributárias (d5) 4,2 milhões 3,5% 14,0 milhões 5,9% 26,6 milhões 5,1% 29,3 milhões 5,1%
Outras Despesas Operacionais (d8) 16,0 milhões 13,3% 22,9 milhões 9,7% 39,8 milhões 7,6% 92,4 milhões 16,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 120,0 milhões 236,6 milhões 520,6 milhões 573,1 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Setembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Disponibilidades (a) 9,8 milhões 0,6% 1,5 milhão 0,1% 26,6 milhões 1,3% 338,1 milhões 10,8%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 116,0 milhões 7,5% 126,7 milhões 9,5% 665,2 milhões 31,7% 1,1 bilhão 36,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 499,1 milhões 32,4% 449,4 milhões 33,6% 659,2 milhões 31,4% 547,3 milhões 17,5%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 652,0 milhões 42,3% 522,2 milhões 39,0% 482,4 milhões 23,0% 536,2 milhões 17,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 233,6 milhões 15,2% 206,5 milhões 15,4% 232,0 milhões 11,1% 540,2 milhões 17,3%
Outros Ativos Realizáveis (g) 22,9 milhões 1,5% 21,5 milhões 1,6% 20,7 milhões 1,0% 26,0 milhões 0,8%
Permanente Ajustado (h) 7,7 milhões 0,5% 9,9 milhões 0,7% 11,8 milhões 0,6% 11,3 milhões 0,4%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,5 bilhão 100,0% 1,3 bilhão 100,0% 2,1 bilhões 100,0% 3,1 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Setembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Depósitos à Vista (a1) 149,9 milhões 11,8% 161,9 milhões 15,0% 138,4 milhões 9,0% 121,1 milhões 5,5%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 0 0,0% 30,0 milhões 2,8% 15,2 milhões 1,0% 6,5 milhões 0,3%
Depósitos a Prazo (a4) 853,5 milhões 67,1% 611,9 milhões 56,8% 433,1 milhões 28,2% 707,1 milhões 32,3%
Outros Depósitos (a5) 3,0 mil 0,0% 3,1 mil 0,0% 35,5 mil 0,0% 37,5 milhões 1,7%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 59,1 milhões 4,6% 89,1 milhões 8,3% 813,1 milhões 53,0% 1,2 bilhão 53,7%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 32,9 milhões 2,6% 27,5 milhões 2,6% 32,9 milhões 2,1% 20,7 milhões 0,9%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 169,6 milhões 13,3% 149,5 milhões 13,9% 93,8 milhões 6,1% 75,8 milhões 3,5%
Letras Financeiras (c3) 1,1 milhão 0,1% 1,1 milhão 0,1% 1,1 milhão 0,1% 1,0 milhão 0,0%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 6,6 milhões 0,5% 6,7 milhões 0,6% 7,2 milhões 0,5% 43,7 milhões 2,0%
Total de Captações 1,3 bilhão 100,0% 1,1 bilhão 100,0% 1,5 bilhão 100,0% 2,2 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 4 -
Dezembro de 2018 4 -
Dezembro de 2017 2 -
Dezembro de 2016 2 -
Dezembro de 2015 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2020 15.579 18.428
Dezembro de 2019 15.545 18.232
Dezembro de 2018 15.660 18.339
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Junho de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Centro-Oeste 136,6 milhões 25,8% 129,3 milhões 22,8% 55,4 milhões 8,9%
Nordeste 11,2 milhões 2,1% 10,9 milhões 1,9% 1,4 milhão 0,2%
Norte 734,3 mil 0,1% 993,9 mil 0,2% 7,4 milhões 1,2%
Sudeste 281,7 milhões 53,1% 307,0 milhões 54,1% 466,3 milhões 75,2%
Sul 99,5 milhões 18,8% 118,5 milhões 20,9% 89,4 milhões 14,4%
Não Informada 397,8 mil 0,1% 408,9 mil 0,1% 438,6 mil 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2020 9,5 milhões 1,8% 520,6 milhões 98,2%
Dezembro de 2019 14,7 milhões 2,6% 552,3 milhões 97,4%
Dezembro de 2018 18,5 milhões 3,0% 601,9 milhões 97,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Junho de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Prefixado 79,4 milhões 15,0% 127,7 milhões 22,5% 27,9 milhões 4,5%
Carteira ativa com indexador CDI 435,2 milhões 82,1% 433,9 milhões 76,5% 586,7 milhões 94,6%
IPCA 15,6 milhões 2,9% 5,5 milhões 1,0% 5,8 milhões 0,9%
Total não individualizado 4,1 mil 0,0% 0 0,0% 39 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Junho de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
A 29,2 milhões 5,5% 52,1 milhões 9,2% 35,7 milhões 5,8%
B 442,9 milhões 83,5% 443,6 milhões 78,2% 479,7 milhões 77,3%
C 34,6 milhões 6,5% 38,0 milhões 6,7% 91,6 milhões 14,8%
D 8,6 milhões 1,6% 4,5 milhões 0,8% 2,7 milhões 0,4%
E 2,5 milhões 0,5% 4,1 milhões 0,7% 7,5 milhões 1,2%
F 1,4 milhão 0,3% 14,5 milhões 2,6% 1,1 milhão 0,2%
G 4,1 mil 0,0% 20,7 mil 0,0% 563,1 mil 0,1%
H 10,9 milhões 2,1% 10,1 milhões 1,8% 1,5 milhão 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Junho de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Empréstimo sem Consignação em Folha 3,1 milhões 32,6% 8,4 milhões 56,9% 10,1 milhões 54,6%
Outros Créditos 6,4 milhões 67,4% 6,4 milhões 43,1% 8,4 milhões 45,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.


Publicação Junho de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Capital de Giro 262,0 milhões 50,3% 256,7 milhões 46,5% 372,7 milhões 61,9%
Capital de Giro Rotativo 13,2 milhões 2,5% 17,4 milhões 3,1% 13,8 milhões 2,3%
Operações com Recebíveis 54,8 milhões 10,5% 63,8 milhões 11,6% 78,3 milhões 13,0%
Comércio Exterior 190,2 milhões 36,5% 214,3 milhões 38,8% 136,0 milhões 22,6%
Outros Créditos 477,0 mil 0,1% 140,0 mil 0,0% 1,1 milhão 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.



Publicação Junho de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Micro 35,6 milhões 6,8% 70,3 milhões 12,7% 86,0 milhões 14,3%
Pequena 10,8 milhões 2,1% 11,1 milhões 2,0% 12,1 milhões 2,0%
Média 223,6 milhões 42,9% 219,1 milhões 39,7% 246,4 milhões 40,9%
Grande 250,6 milhões 48,1% 251,8 milhões 45,6% 257,4 milhões 42,8%
Não Individualizado 4,1 mil 0,0% 0,0 0,0% 38,4 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.


Publicação Junho de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 16,4 milhões 3,2% 11,3 milhões 2,0% 21,1 milhões 3,5%
Indústrias de Transformação 94,5 milhões 18,1% 115,1 milhões 20,8% 180,3 milhões 29,9%
Construção 85,5 milhões 16,4% 82,8 milhões 15,0% 75,3 milhões 12,5%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 0,0% 559,3 mil 0,1% 14,0 milhões 2,3%
Industrias Extrativas 18,9 milhões 3,6% 9,1 milhões 1,6% 0 0,0%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 243,9 milhões 46,8% 262,2 milhões 47,5% 184,9 milhões 30,7%
Administração Pública, Defesa e Seguridade Social 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Transporte, Armazenagem e Correio 4,3 milhões 0,8% 3,8 milhões 0,7% 9,2 milhões 1,5%
Outros 57,3 milhões 11,0% 67,5 milhões 12,2% 117,1 milhões 19,5%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 4,1 mil 0,0% 0,0 0,0% 38,4 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.


Publicação 2020 - Parcial 2019 2018
Exportações 29,9 mil 16,9% 783,7 milhões 7,1% 1,6 bilhão 6,9%
Importações 0 0,0% 151,9 milhões 1,4% 465,6 milhões 2,1%
Transferências do Exterior 128,6 mil 72,9% 1,0 bilhão 9,4% 2,1 bilhões 9,2%
Transferências para o Exterior 9,7 mil 5,5% 718,9 milhões 6,5% 2,3 bilhões 10,0%
Interbancário Compra 8,3 mil 4,7% 3,7 bilhões 33,4% 7,7 bilhões 34,0%
Interbancário Venda 0 0,0% 4,7 bilhões 42,2% 8,6 bilhões 37,9%
Total 176,5 mil 11,0 bilhões 22,7 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica