Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Conglomerado
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 09/2024
    Publicação
  • 581,5 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 2,4 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 11,0 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 7,7 bilhões
    Captações (R$)
  • 2,3 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 60,7 milhões
2023 Lucro 236,4 milhões
2022 Lucro 137,2 milhões
2021 Lucro 156,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 581,5 mil 14,4 milhões 45,7 milhões 108,6 milhões 51,3 milhões 30,5 milhões 46,1 milhões -50,3 milhões 79,4 milhões
Resultado Operacional 2,9 milhões 29,4 milhões 98,3 milhões 70,2 milhões 94,9 milhões 62,2 milhões 100,6 milhões -89,4 milhões 132,1 milhões
Resultado Não Operacional 1,1 mil 3,4 mil 3,7 mil 3,6 mil 19,5 mil 213,4 mil 3,6 mil 14,5 mil 5,1 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 2,4 bilhões 2,4 bilhões 2,4 bilhões 2,2 bilhões 2,3 bilhões 2,2 bilhões 2,1 bilhões 2,1 bilhões 2,0 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações de Crédito (a1) 200,5 milhões 14,5% 280,8 milhões 26,0% 241,2 milhões 28,9% 198,3 milhões 20,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 513,9 milhões 37,1% 625,6 milhões 57,9% 569,3 milhões 68,3% 200,5 milhões 20,3%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 340,2 milhões 24,5% -345,9 milhões -32,0% -358,8 milhões -43,0% 184,0 milhões 18,6%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 180,2 milhões 13,0% 69,7 milhões 6,4% 57,9 milhões 6,9% 155,3 milhões 15,7%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 84,7 milhões 6,1% 101,9 milhões 9,4% 93,0 milhões 11,2% 48,3 milhões 4,9%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 0 0,0% 0 0,0% 645,9 0,0% 10,0 mil 0,0%
Resultado de Participações (d6) 351,0 mil 0,0% -382,1 mil 0,0% 179,7 mil 0,0% 555,6 mil 0,1%
Outras Receitas Operacionais (d7) 66,7 milhões 4,8% 349,4 milhões 32,3% 231,2 milhões 27,7% 199,7 milhões 20,2%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,4 bilhão 1,1 bilhão 834,0 milhões 986,7 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 158,3 milhões 12,6% 249,0 milhões 33,1% 234,0 milhões 40,0% 80,7 milhões 10,8%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 772,0 milhões 61,5% 171,2 milhões 22,7% 63,7 milhões 10,9% 450,5 milhões 60,3%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 31,8 milhões 4,2% 0,0 0,0% 18,0 milhões 2,4%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 71,0 milhões 5,7% -1,1 milhão -0,1% 445,8 mil 0,1% 1,1 milhão 0,2%
Despesas de Pessoal (d3) 126,4 milhões 10,1% 148,2 milhões 19,7% 111,8 milhões 19,1% 92,3 milhões 12,3%
Despesas Administrativas (d4) 51,1 milhões 4,1% 60,2 milhões 8,0% 62,1 milhões 10,6% 50,1 milhões 6,7%
Despesas Tributárias (d5) 25,3 milhões 2,0% 29,7 milhões 3,9% 19,5 milhões 3,3% 14,3 milhões 1,9%
Outras Despesas Operacionais (d8) 52,0 milhões 4,1% 64,2 milhões 8,5% 93,7 milhões 16,0% 40,6 milhões 5,4%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,3 bilhão 753,2 milhões 585,3 milhões 747,6 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 41,4 milhões 0,4% 50,1 milhões 0,5% 30,4 milhões 0,3% 514,7 milhões 6,1%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 3,9 bilhões 35,1% 3,0 bilhões 31,4% 3,3 bilhões 34,6% 1,7 bilhão 20,3%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 4,0 bilhões 36,2% 3,0 bilhões 31,9% 2,1 bilhões 21,6% 2,3 bilhões 26,7%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 1,1 bilhão 10,0% 1,5 bilhão 15,6% 2,1 bilhões 21,6% 1,6 bilhão 19,4%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 1,6 bilhão 14,6% 1,7 bilhão 17,3% 1,6 bilhão 17,1% 1,7 bilhão 20,5%
Outros Ativos Realizáveis (g) 350,3 milhões 3,2% 258,9 milhões 2,7% 406,9 milhões 4,3% 539,1 milhões 6,3%
Permanente Ajustado (h) 61,8 milhões 0,6% 53,2 milhões 0,6% 55,7 milhões 0,6% 60,5 milhões 0,7%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 11,0 bilhões 100,0% 9,5 bilhões 100,0% 9,5 bilhões 100,0% 8,5 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Depósitos à Vista (a1) 125,2 milhões 1,6% 75,3 milhões 1,3% 90,1 milhões 1,4% 147,3 milhões 2,7%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 48,0 milhões 0,6% 0 0,0% 204,2 milhões 3,2% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 1,6 bilhão 21,4% 2,0 bilhões 35,6% 1,8 bilhão 28,8% 1,5 bilhão 28,4%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 0 0,0% 15,0 milhões 0,3% 31,0 milhões 0,5% 0 0,0%
Letras Financeiras (c3) 175,3 milhões 2,3% 114,5 milhões 2,0% 100,1 milhões 1,6% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 5,7 bilhões 74,0% 3,4 bilhões 60,7% 4,1 bilhões 64,5% 3,7 bilhões 68,9%
Total de Captações 7,7 bilhões 100,0% 5,6 bilhões 100,0% 6,4 bilhões 100,0% 5,4 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 2 -
Dezembro de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2024 28 158
Dezembro de 2023 35 185
Dezembro de 2022 47 225
Dezembro de 2021 45 196
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Centro-Oeste 51,6 milhões 2,1% 104,1 milhões 5,2% 234,3 milhões 7,9% 267,9 milhões 10,6%
Nordeste 15,3 milhões 0,6% 3,5 milhões 0,2% 161,6 milhões 5,4% 173,7 milhões 6,9%
Norte - - 30,6 milhões 1,5% 6,2 milhões 0,2% 33,9 milhões 1,3%
Sudeste 2,3 bilhões 90,8% 1,8 bilhão 87,4% 2,3 bilhões 76,7% 2,0 bilhões 78,2%
Sul 222,9 mil 0,0% 106,1 milhões 5,3% 278,2 milhões 9,4% 37,4 milhões 1,5%
Exterior 163,5 milhões 6,5% 9,8 milhões 0,5% 10,5 milhões 0,4% 39,2 milhões 1,5%
Não Informada 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Prefixado 1,4 bilhão 54,1% 1,2 bilhão 60,1% 1,5 bilhão 52,1% 1,2 bilhão 47,5%
Libor - - 104,1 milhões 5,2% 175,4 milhões 5,9% 185,0 milhões 7,3%
Outras Taxas Pós-Fixadas - - - - - - - -
Carteira ativa com indexador CDI 982,0 milhões 39,3% 691,0 milhões 34,2% 1,2 bilhão 41,6% 1,1 bilhão 43,6%
Total exterior 163,5 milhões 6,5% 9,8 milhões 0,5% 10,5 milhões 0,4% 39,2 milhões 1,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
AA 1,1 bilhão 45,0% 1,5 bilhão 72,1% 2,6 bilhões 87,5% 2,0 bilhões 77,6%
A 803,4 milhões 32,2% 546,5 milhões 27,1% 342,9 milhões 11,6% 512,3 milhões 20,2%
B 85,6 milhões 3,4% 6,1 milhões 0,3% 16,5 milhões 0,6% 13,9 milhões 0,5%
C - - - - 1,3 milhão 0,0% 820,4 mil 0,0%
D 319,9 milhões 12,8% - - - - - -
F - - - - - - - -
Total Exterior 163,5 milhões 6,5% 9,8 milhões 0,5% 10,5 milhões 0,4% 39,2 milhões 1,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Capital de Giro 812,1 milhões 32,5% 1,0 bilhão 51,3% 1,6 bilhão 52,3% 1,3 bilhão 50,8%
Operações com Recebíveis - - - - - - 5,5 mil 0,0%
Comércio Exterior 1,2 bilhão 48,1% 868,7 milhões 43,0% 1,2 bilhão 41,5% 1,0 bilhão 40,4%
Outros Créditos 319,9 milhões 12,8% 104,1 milhões 5,2% 175,4 milhões 5,9% 185,0 milhões 7,3%
Total Exterior PJ 163,5 milhões 6,5% 9,8 milhões 0,5% 10,5 milhões 0,4% 39,2 milhões 1,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Pequena - - 100,8 milhões 5,0% 100,8 milhões 3,4% - -
Média 1,1 bilhão 45,0% 413,4 milhões 20,5% 494,8 milhões 16,7% 712,0 milhões 28,1%
Grande 1,2 bilhão 47,7% 1,5 bilhão 73,3% 2,3 bilhões 78,9% 1,8 bilhão 70,3%
Não Individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Total Exterior PJ 163,5 milhões 6,5% 9,8 milhões 0,5% 10,5 milhões 0,4% 39,2 milhões 1,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 5,5 milhões 0,2% - - - - - -
Indústrias de Transformação 1,3 bilhão 52,2% 1,0 bilhão 51,0% 1,3 bilhão 44,4% 1,0 bilhão 40,7%
Construção - - 18,5 milhões 0,9% 9,0 milhões 0,3% 6,0 milhões 0,2%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 0,0% 0 0,0% 160,4 milhões 5,4% 158,3 milhões 6,3%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 6,9 milhões 0,3% 219,0 milhões 10,9% 775,1 milhões 26,1% 873,1 milhões 34,5%
Transporte, Armazenagem e Correio 17,1 milhões 0,7% 17,7 milhões 0,9% - - 66,8 milhões 2,6%
Outros 1,0 bilhão 40,0% 724,3 milhões 35,9% 692,7 milhões 23,4% 359,5 milhões 14,2%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Total Exterior PJ 163,5 milhões 6,5% 9,8 milhões 0,5% 10,5 milhões 0,4% 39,2 milhões 1,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2023 2022 2021
Exportações 1,0 bilhão 11,4% 1,9 bilhão 15,5% 1,1 bilhão 11,8%
Importações 1,2 bilhão 12,8% 1,3 bilhão 10,9% 1,2 bilhão 12,2%
Transferências do Exterior 1,9 bilhão 20,8% 2,3 bilhões 18,8% 1,7 bilhão 17,9%
Transferências para o Exterior 1,2 bilhão 13,0% 1,3 bilhão 10,4% 824,6 milhões 8,7%
Interbancário Compra 1,6 bilhão 17,6% 2,0 bilhões 15,8% 2,0 bilhões 20,7%
Interbancário Venda 2,2 bilhões 24,4% 3,5 bilhões 28,6% 2,7 bilhões 28,7%
Total 9,2 bilhões 12,4 bilhões 9,5 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre