Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 09/2024
    Publicação
  • 29,2 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 2,7 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 19,0 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 8,8 bilhões
    Captações (R$)
  • 1,9 bilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Prejuízo -155,2 milhões
2023 Lucro 193,1 milhões
2022 Lucro 256,1 milhões
2021 Lucro 98,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 29,2 milhões -30,4 milhões -154,0 milhões 122,7 milhões 48,9 milhões 12,3 milhões 9,2 milhões 160,2 milhões 38,3 milhões
Resultado Operacional 59,4 milhões -49,7 milhões -273,5 milhões 131,0 milhões 112,2 milhões 26,3 milhões 19,2 milhões 224,3 milhões 73,6 milhões
Resultado Não Operacional -5,0 mil -44,1 mil -17,6 mil -40,7 mil -321,8 mil -37,4 mil 5,0 mil 6,8 milhões -27,5 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 2,7 bilhões 2,7 bilhões 2,7 bilhões 2,9 bilhões 2,8 bilhões 2,5 bilhões 2,5 bilhões 2,5 bilhões 2,4 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações de Crédito (a1) 105,9 milhões 7,4% 171,8 milhões 13,5% 166,3 milhões 15,4% 80,6 milhões 11,0%
Rendas de Operações com TVM (a3) 677,8 milhões 47,6% 844,5 milhões 66,3% 383,4 milhões 35,5% 119,6 milhões 16,4%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 244,2 milhões 17,2% -255,5 milhões -20,1% 113,3 milhões 10,5% 296,8 milhões 40,7%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 180,0 milhões 12,6% 229,8 milhões 18,0% 130,2 milhões 12,1% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 89,0 milhões 6,3% 107,6 milhões 8,4% 105,0 milhões 9,7% 103,4 milhões 14,2%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 252,7 mil 0,0% 359,7 mil 0,0% 320,4 mil 0,0% 242,0 mil 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 126,5 milhões 8,9% 175,1 milhões 13,7% 180,0 milhões 16,7% 129,4 milhões 17,7%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,4 bilhão 1,3 bilhão 1,1 bilhão 730,1 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 206,7 milhões 12,2% 292,7 milhões 29,7% 273,7 milhões 42,6% 119,6 milhões 22,5%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 185,5 milhões 11,0% 209,6 milhões 21,3% 37,1 milhões 5,8% 20,9 milhões 3,9%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 456,4 milhões 27,0% 11,6 milhões 1,2% 46,8 milhões 7,3% 72,8 milhões 13,7%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 4,3 milhões 0,3% -10,2 milhões -1,0% -122,9 milhões -19,1% 12,1 milhões 2,3%
Despesas de Pessoal (d3) 175,0 milhões 10,4% 173,4 milhões 17,6% 153,3 milhões 23,9% 143,4 milhões 27,0%
Despesas Administrativas (d4) 145,0 milhões 8,6% 172,7 milhões 17,5% 144,6 milhões 22,5% 109,5 milhões 20,6%
Despesas Tributárias (d5) 26,8 milhões 1,6% 44,3 milhões 4,5% 31,1 milhões 4,8% 21,9 milhões 4,1%
Outras Despesas Operacionais (d8) 487,9 milhões 28,9% 90,8 milhões 9,2% 78,7 milhões 12,2% 31,4 milhões 5,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,7 bilhão 985,0 milhões 642,4 milhões 531,6 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 137,6 milhões 0,7% 117,4 milhões 0,7% 184,8 milhões 1,1% 107,4 milhões 0,9%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 7,4 bilhões 39,2% 3,2 bilhões 19,2% 2,6 bilhões 15,1% 2,8 bilhões 23,4%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 3,9 bilhões 20,6% 8,4 bilhões 49,8% 6,6 bilhões 37,4% 4,0 bilhões 34,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 1,1 bilhão 5,6% 950,1 milhões 5,7% 1,0 bilhão 6,0% 1,0 bilhão 8,8%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 6,4 bilhões 33,8% 4,1 bilhões 24,2% 7,0 bilhões 40,2% 3,9 bilhões 32,6%
Outros Ativos Realizáveis (g) 1,1 milhão 0,0% 56,1 milhões 0,3% 18,6 milhões 0,1% 25,7 milhões 0,2%
Permanente Ajustado (h) 24,4 milhões 0,1% 26,4 milhões 0,2% 27,7 milhões 0,2% 13,1 milhões 0,1%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 19,0 bilhões 100,0% 16,8 bilhões 100,0% 17,5 bilhões 100,0% 11,8 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Depósitos à Vista (a1) 406,8 milhões 4,6% 673,4 milhões 8,1% 504,2 milhões 7,1% 609,7 milhões 10,8%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 135,1 milhões 1,5% 395,0 milhões 4,8% 197,0 milhões 2,8% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 2,9 bilhões 33,4% 2,8 bilhões 33,8% 2,5 bilhões 35,5% 3,1 bilhões 54,7%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Letras Financeiras (c3) 203,1 milhões 2,3% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 5,1 bilhões 58,2% 4,4 bilhões 53,3% 3,9 bilhões 54,6% 1,9 bilhão 34,5%
Total de Captações 8,8 bilhões 100,0% 8,3 bilhões 100,0% 7,1 bilhões 100,0% 5,6 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 2 -
Dezembro de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2024 75 46.776
Dezembro de 2023 74 34.552
Dezembro de 2022 80 37.142
Dezembro de 2021 78 41.521
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Nordeste 11,1 milhões 0,6% 10,0 milhões 0,5% 8,4 milhões 0,3% 108,2 milhões 4,8%
Norte 209,2 milhões 10,9% 75,0 milhões 3,5% - - - -
Sudeste 1,7 bilhão 87,5% 2,0 bilhões 94,5% 2,5 bilhões 98,2% 2,0 bilhões 91,4%
Sul 19,7 milhões 1,0% 32,3 milhões 1,5% 37,4 milhões 1,5% 83,2 milhões 3,7%
Não Informada 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Prefixado 1,0 bilhão 52,3% 1,1 bilhão 51,4% 1,6 bilhão 62,4% 1,5 bilhão 65,0%
Carteira ativa com indexador CDI 271,5 milhões 14,2% 208,5 milhões 9,9% 227,0 milhões 9,0% 194,0 milhões 8,7%
Outras taxas flutuantes 642,2 milhões 33,5% 819,4 milhões 38,8% 720,9 milhões 28,6% 586,1 milhões 26,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
AA 1,9 bilhão 96,7% 2,1 bilhões 97,8% 2,2 bilhões 86,6% 1,9 bilhão 84,4%
A 47,3 milhões 2,5% 8,9 milhões 0,4% 47,7 milhões 1,9% 14,3 milhões 0,6%
B 16,4 milhões 0,9% 37,2 milhões 1,8% 290,6 milhões 11,5% 212,3 milhões 9,5%
C - - - - - - - -
H - - - - - - 121,7 milhões 5,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Capital de Giro 542,5 milhões 28,3% 429,9 milhões 20,3% 423,5 milhões 16,8% 370,8 milhões 16,6%
Capital de Giro Rotativo 341,7 milhões 17,8% 341,6 milhões 16,2% 318,4 milhões 12,6% 435,1 milhões 19,5%
Operações com Recebíveis 390,0 milhões 20,3% 499,7 milhões 23,6% 853,5 milhões 33,8% 628,6 milhões 28,2%
Comércio Exterior 311,2 milhões 16,2% 489,0 milhões 23,1% 435,8 milhões 17,3% 54,2 milhões 2,4%
Outros Créditos 331,4 milhões 17,3% 353,6 milhões 16,7% 492,7 milhões 19,5% 743,2 milhões 33,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Micro - - - - 89,4 milhões 3,5% 6,8 milhões 0,3%
Pequena 63,1 milhões 3,3% 130,4 milhões 6,2% 78,3 milhões 3,1% 182,1 milhões 8,2%
Média 1,4 bilhão 72,4% 1,2 bilhão 55,5% 1,3 bilhão 52,1% 1,4 bilhão 64,4%
Grande 394,3 milhões 20,6% 779,0 milhões 36,9% 1,0 bilhão 41,1% 573,0 milhões 25,7%
Não Individualizado 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - - - - -
Indústrias de Transformação 831,0 milhões 43,4% 1,2 bilhão 57,3% 1,7 bilhão 67,7% 1,2 bilhão 51,7%
Construção 111,5 milhões 5,8% 61,8 milhões 2,9% - - - -
Serviços Industriais de Utilidade Pública 22,1 milhões 1,2% 0 0,0% 0 0,0% 5,7 milhões 0,3%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 442,7 milhões 23,1% 469,3 milhões 22,2% 507,9 milhões 20,1% 697,4 milhões 31,2%
Transporte, Armazenagem e Correio 26,8 milhões 1,4% 17,2 milhões 0,8% 4,4 milhões 0,2% 127,0 milhões 5,7%
Outros 482,6 milhões 25,2% 355,1 milhões 16,8% 303,7 milhões 12,0% 248,6 milhões 11,1%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2023 2022 2021
Exportações 1,8 bilhão 3,3% 2,1 bilhões 6,1% 2,8 bilhões 8,7%
Importações 2,4 bilhões 4,4% 1,3 bilhão 3,7% 1,5 bilhão 4,6%
Transferências do Exterior 8,3 bilhões 15,0% 4,4 bilhões 13,0% 4,4 bilhões 13,7%
Transferências para o Exterior 5,4 bilhões 9,6% 5,0 bilhões 14,7% 4,8 bilhões 15,0%
Interbancário Compra 17,6 bilhões 31,7% 10,3 bilhões 30,2% 8,9 bilhões 27,6%
Interbancário Venda 20,1 bilhões 36,1% 10,9 bilhões 32,2% 9,7 bilhões 30,3%
Total 55,7 bilhões 33,9 bilhões 32,1 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre