Sobre a instituição

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Matriz ARAUCARIA - PR
Site oficial atria-sa.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Atria Financeira
Razão Social Atria S/a - Credito, Financiamento E Investimento
CNPJ 05.956.581/0001-53
Data de Abertura 21/10/2003
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2024
    Publicação
  • 2,1 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 92,8 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 105,8 milhões
    Ativo Total (R$)
  • -
    Captações (R$)
  • 31,9 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 92,8 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 11,5 milhões
2023 Lucro 8,6 milhões
2022 Lucro 12,8 milhões
2021 Lucro 9,0 milhões
2020 Lucro 8,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Basileia 138,1% 145,4% 125,7% 112,8% 116,1% 116,0% 111,3% 110,1% 114,6%
Imobilização - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 2,1 milhões 6,2 milhões 3,2 milhões 3,6 milhões 2,5 milhões 1,9 milhão 666,4 mil 2,5 milhões 2,8 milhões
Resultado Operacional 2,8 milhões 5,5 milhões 4,2 milhões 3,1 milhões 3,0 milhões 2,6 milhões 853,1 mil 1,9 milhão 4,0 milhões
Resultado Não Operacional 0 0 0 0,0 428,5 mil 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 92,8 milhões 90,7 milhões 83,0 milhões 79,8 milhões 80,9 milhões 78,5 milhões 76,6 milhões 75,9 milhões 78,0 milhões
Patrimônio de Referência 92,8 milhões 90,7 milhões 83,0 milhões 79,8 milhões 80,9 milhões 78,5 milhões 76,6 milhões 75,9 milhões 78,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 9,2 milhões 69,3% 10,7 milhões 78,0% 16,2 milhões 84,8% 14,1 milhões 93,8% 8,9 milhões 91,3%
Rendas de Operações com TVM (a3) 3,8 milhões 28,5% 2,7 milhões 19,4% 2,6 milhões 13,3% 829,9 mil 5,5% 792,7 mil 8,1%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 8,6 mil 0,1% 55,9 mil 0,4% 60,0 mil 0,3% 62,5 mil 0,4% 50,4 mil 0,5%
Outras Receitas Operacionais (d7) 278,5 mil 2,1% 295,5 mil 2,1% 292,6 mil 1,5% 39,6 mil 0,3% 0,0 0,0%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 13,3 milhões 13,8 milhões 19,1 milhões 15,0 milhões 9,7 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -2,1 milhões -221,2% -634,2 mil -14,7% -14,3 mil -0,3% -197,5 mil -8,9% -2,0 milhões -954,7%
Despesas de Pessoal (d3) 341,8 mil 36,6% 438,1 mil 10,2% 440,0 mil 9,6% 403,3 mil 18,2% 371,9 mil 177,2%
Despesas Administrativas (d4) 1,0 milhão 110,2% 1,3 milhão 29,7% 1,6 milhão 35,6% 1,4 milhão 65,0% 1,3 milhão 631,3%
Despesas Tributárias (d5) 596,0 mil 63,9% 614,1 mil 14,3% 922,1 mil 20,2% 549,2 mil 24,7% 420,2 mil 200,2%
Outras Despesas Operacionais (d8) 1,0 milhão 110,5% 2,6 milhões 60,6% 1,6 milhão 34,9% 22,0 mil 1,0% 96,5 mil 46,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 933,2 mil 4,3 milhões 4,6 milhões 2,2 milhões 209,9 mil

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 28,2 mil 0,0% 56,9 mil 0,1% 29,3 mil 0,0% 27,5 mil 0,0% 20,1 mil 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 66,6 milhões 62,9% 26,2 milhões 26,6% 18,5 milhões 19,6% 23,0 milhões 26,7% 26,1 milhões 34,2%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 25,8 milhões 24,4% 60,1 milhões 61,0% 63,5 milhões 67,4% 53,2 milhões 61,6% 42,3 milhões 55,4%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 1,3 milhão 1,2% 44 0,0% 0 0,0% 43,0 mil 0,0% 53,5 mil 0,1%
Outros Ativos Realizáveis (g) 12,2 milhões 11,5% 12,2 milhões 12,3% 12,2 milhões 12,9% 10,0 milhões 11,6% 7,9 milhões 10,3%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 105,8 milhões 100,0% 98,5 milhões 100,0% 94,1 milhões 100,0% 86,4 milhões 100,0% 76,4 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 2 -
Dezembro de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2024 69 176
Dezembro de 2023 73 172
Dezembro de 2022 72 172
Dezembro de 2021 81 189
Dezembro de 2020 80 183
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 891,1 mil 2,8% 1,1 milhão 1,6% 670,1 mil 0,9% 168,0 mil 0,3% 962,0 mil 1,9%
Nordeste - - 42,7 mil 0,1% 125,1 mil 0,2% 840,8 mil 1,3% 1,5 milhão 3,0%
Norte 2,9 milhões 9,0% 3,2 milhões 4,6% 3,6 milhões 4,9% 3,9 milhões 5,9% 3,9 milhões 7,6%
Sudeste 6,4 milhões 20,0% 28,9 milhões 42,2% 29,1 milhões 40,0% 25,0 milhões 37,5% 19,8 milhões 38,5%
Sul 21,8 milhões 68,3% 35,3 milhões 51,5% 39,2 milhões 53,9% 36,8 milhões 55,1% 25,3 milhões 49,1%
Não Informada 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Setembro de 2024 4,1 milhões 12,8% 27,8 milhões 87,2%
Dezembro de 2023 6,1 milhões 8,9% 62,4 milhões 91,1%
Dezembro de 2022 6,3 milhões 8,7% 66,4 milhões 91,3%
Dezembro de 2021 7,3 milhões 10,9% 59,5 milhões 89,1%
Dezembro de 2020 3,4 milhões 6,5% 48,1 milhões 93,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 9,2 milhões 28,8% 12,6 milhões 18,4% 13,4 milhões 18,4% 22,7 milhões 34,0% 14,7 milhões 28,5%
Outras Taxas Pós-Fixadas 4,4 milhões 13,8% 6,5 milhões 9,5% 4,4 milhões 6,0% - - - -
Carteira ativa com indexador CDI 18,3 milhões 57,4% 49,4 milhões 72,1% 54,9 milhões 75,5% 44,1 milhões 66,0% 36,8 milhões 71,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA - - - - - - - - - -
A 307,2 mil 1,0% 317,5 mil 0,5% - - 71,3 mil 0,1% 546,5 mil 1,1%
B 2,3 milhões 7,2% 2,5 milhões 3,6% 15,0 milhões 20,7% 11,6 milhões 17,3% 5,9 milhões 11,4%
C 831,3 mil 2,6% 28,2 milhões 41,2% 14,4 milhões 19,8% 38,7 milhões 58,0% 31,4 milhões 60,9%
D 22,7 milhões 71,0% 30,8 milhões 44,9% 35,6 milhões 49,0% - - 1,8 milhão 3,4%
E 2,9 milhões 9,0% 3,2 milhões 4,6% 3,6 milhões 5,0% 4,8 milhões 7,2% 4,3 milhões 8,4%
F - - 58,4 mil 0,1% - - 59,4 mil 0,1% 96,5 mil 0,2%
G 2,9 mil 0,0% 17,6 mil 0,0% 41,7 mil 0,1% 2,6 milhões 3,9% 3,0 milhões 5,9%
H 2,9 milhões 9,2% 3,5 milhões 5,1% 3,9 milhões 5,4% 9,0 milhões 13,4% 4,5 milhões 8,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo sem Consignação em Folha 4,0 milhões 98,3% 6,1 milhões 99,2% 6,2 milhões 99,0% 7,2 milhões 98,4% 3,2 milhões 95,8%
Veículos 38,3 mil 0,9% - - - - - - - -
Outros Créditos 32,4 mil 0,8% 50,3 mil 0,8% 64,4 mil 1,0% 118,1 mil 1,6% 140,5 mil 4,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro 19,5 milhões 70,1% 50,0 milhões 80,0% 54,7 milhões 82,4% 51,7 milhões 86,9% 40,4 milhões 83,9%
Investimento 597,7 mil 2,1% 780,2 mil 1,2% 191,9 mil 0,3% 514,3 mil 0,9% 486,7 mil 1,0%
Operações com Recebíveis 7,7 milhões 27,7% 11,7 milhões 18,7% 11,5 milhões 17,3% 7,3 milhões 12,3% 7,3 milhões 15,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro 6,4 milhões 23,0% 16,4 milhões 26,2% 14,9 milhões 22,4% 2,7 milhões 4,5% 3,1 milhões 6,5%
Pequena 2,9 mil 0,0% 60,3 mil 0,1% 176,5 mil 0,3% 3,9 milhões 6,5% 4,3 milhões 9,0%
Média 15,9 milhões 57,3% 37,7 milhões 60,4% 40,0 milhões 60,3% 48,1 milhões 80,7% 40,7 milhões 84,5%
Grande 5,5 milhões 19,7% 8,3 milhões 13,3% 11,3 milhões 17,0% 4,9 milhões 8,3% - -
Não Individualizado 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Indústrias de Transformação 9,1 milhões 32,8% 11,6 milhões 18,6% 14,5 milhões 21,8% 14,6 milhões 24,5% 10,8 milhões 22,4%
Construção 12,0 milhões 43,1% 16,8 milhões 26,9% 20,7 milhões 31,2% 32,6 milhões 54,7% 20,8 milhões 43,2%
Industrias Extrativas 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 198,6 mil 0,3% 412,4 mil 0,9%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 0 0,0% 26,0 mil 0,0% 0 0,0% 71,3 mil 0,1% 0 0,0%
Transporte, Armazenagem e Correio 600,6 mil 2,2% 797,8 mil 1,3% 233,6 mil 0,4% 516,4 mil 0,9% 589,7 mil 1,2%
Outros 6,1 milhões 22,0% 33,2 milhões 53,2% 31,0 milhões 46,7% 11,6 milhões 19,4% 15,6 milhões 32,3%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre